blog

施瓦布提供免费'机器人建议'

<p>(路透社) - Charles Schwab Corp周一证实,它将在2015年第一季度推出由计算机算法挑选的免费自动化投资计划</p><p>该计划将作为施瓦布智能投资组合向零售投资者和独立投资顾问推销,将创建投资组合施瓦布和其他供应商管理的交易所交易基金</p><p>公司官员在电话会议上表示,在上述管理和交易费用中,施瓦布打算对竞争对手“具有破坏性”</p><p>大多数自动化投资计划收取客户投资的0.25%</p><p>包括施瓦布在内的传统经纪公司以及美国银行美林和摩根士丹利等竞争对手通常会在咨询项目中收取1%或更多的客户投资资产</p><p>客户可以开设至少5,000美元的机器人账户</p><p>投资通过计算机算法分配给大约20种资产类别,从美国股票和债券到商品和新兴市场证券</p><p>施瓦布首席执行官Walt Bettinger在电话会议上表示,该计划针对的是新手投资者以及“费用敏感”的有经验的投资者</p><p>高管们表示,该公司将通过管理和服务基础ETF的费用以及将客户现金投资于自己的投资组合来实现繁荣,并且不关心失去向新计划支付费用和佣金的客户</p><p> Betterment是历史最悠久的机器人顾问之一,两周前通过经纪公司向经纪人发出警报,将其自动化投资计划扩展到为富有投资者管理资金的注册投资顾问(RIA)</p><p>富达投资将把想要测试数字投资的RIA推荐给该计划</p><p> Bettinger说,施瓦布具有影响力,声望和费用控制的专业知识,可为其7,000个RIA提供类似的计划,而无需合作伙伴</p><p> Betterment的官员没有回复评论</p><p>富达发言人表示,该公司收到了对于对Betterment感兴趣的RIA的“兴趣激增”,并计划在其目前的战略联盟产品基础上再接再厉</p><p> Bettinger表示,施瓦布的“智能投资组合”威胁到整个市场的折扣竞争对手和全方位服务经纪巨头</p><p>瑞银集团(UBS AG)美国经纪部门负责咨询项目的集团董事总经理保罗哈奇(Paul Hatch)上周在一次共同基金销售人员会议上表示,“我们不受机器人顾问的威胁</p><p>”他说,富裕的人有复杂的财务规划需求,只有人类才能理解</p><p>但帮助巴克莱PLC在美国投资财务和资产管理部门的投资计划的Eric Lordi在同一次会议上表示,大公司不应忽视富达在为Betterment收集资产方面的作用</p><p> “五年前没有人知道Betterment是什么,现在它变得高档,

查看所有